Lulus ujian Seri 66 setara dengan melewati Seri 63 dan Seri 65 . Selain itu, ketika dikelola oleh FINRA , ujian Seri 66 dikembangkan oleh Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara, yang juga dikenal sebagai NASAA.
Undang-undang sekuritas berseragam
Ini adalah bagian dari legislasi model, pertama kali diperkenalkan pada tahun 1956 dan kemudian diubah, yang dirancang untuk menstandarisasi dan menyelaraskan undang-undang sekuritas negara bagian. Idenya adalah untuk memperkenalkan praktik terbaik nasional, sementara juga menyederhanakan kepatuhan untuk perusahaan sekuritas dan profesional sekuritas.
Definisi Wakil Penasihat Investasi
Menurut Undang-Undang Seragam Efek, perwakilan penasihat investasi adalah seseorang yang dipekerjakan oleh atau terkait dengan firma penasihat investasi yang melakukan salah satu dari yang berikut:
- Membuat rekomendasi atau memberikan saran investasi
- Mengelola akun atau portofolio klien
- Menentukan rekomendasi atau saran mengenai sekuritas yang harus diberikan
- Memberikan saran investasi atau menahan diri sebagai saran investasi
- Menerima kompensasi untuk meminta, menawarkan atau bernegosiasi untuk penjualan atau untuk menjual saran investasi
- Mengawasi karyawan yang melakukan salah satu tugas di atas
Di sisi lain, penasihat investasi bukanlah seseorang yang:
- Hanya melakukan tindakan-tindakan klerikal atau menteri
- Siapa yang terlibat dalam merumuskan atau menawarkan nasihat investasi bersifat insidental, dan yang tidak menerima kompensasi khusus untuk layanan konsultasi investasi
Perusahaan penasehat investasi yang terdaftar di SEC dan orang-orang yang dipekerjakan oleh atau yang terkait dengan itu dikecualikan dari pendaftaran negara terpisah, perizinan atau kualifikasi, kecuali untuk perwakilan penasihat investasi yang tempat bisnis sebenarnya berada dalam suatu negara bagian tertentu.
Pengecualian
Pemegang beberapa sebutan profesional, terutama CFA dan CFP, dianggap telah terbukti penguasaan materi yang sama sudah, dan dengan demikian dibebaskan di sebagian besar negara dari mengambil ujian Seri 66. Penetapan lainnya termasuk Personal Financial Specialist (PFS), Chartered Financial Consultant (ChFC) dan kredensial Chartered Investment Counselor (CIC).
Lama Ujian
Ujian Seri 66 terdiri dari 110 pertanyaan pilihan ganda dan 150 menit diberikan untuk menyelesaikan tes. Hanya 100 pertanyaan dalam ujian yang benar-benar dihitung untuk skor akhir kandidat. Setiap tes mencakup 10 pertanyaan eksperimental yang dipertimbangkan untuk digunakan dalam versi ujian yang akan datang. Mereka didistribusikan sepanjang ujian, dan pengambil tes tidak menyadari yang mana mereka.
Nilai kelulusan
Ujian Seri 66 menguji kompetensi minimum, dan skor kelulusan adalah 75 jawaban yang benar atau 75% dari 100 pertanyaan yang diperhitungkan dalam skor akhir. Seorang kandidat yang gagal ujian Seri 66 harus menunggu setidaknya 30 hari sebelum mengambilnya kembali. Aturan yang sama berlaku untuk seseorang yang telah gagal untuk kedua kalinya dan yang ingin mengambilnya untuk ketiga kalinya. Setelah kegagalan ketiga, seorang kandidat harus menunggu setidaknya 180 hari sebelum mengambil ujian lagi. Aturan yang sama berlaku untuk semua upaya gagal berikutnya.
Topik Covered
Lulus ujian Seri 66 setara dengan melewati kedua Seri 63 dan Seri 65. Namun, itu juga dirancang untuk kandidat yang memegang sertifikasi Seri 7. Dengan demikian, tes Seri 66 menghilangkan pertanyaan yang terkait dengan produk sekuritas, analisis sekuritas dan strategi investasi yang merupakan bagian penting dari Seri 65, tetapi yang tercakup pada panjang dan detail yang lebih besar dalam ujian Seri 7.
Mendaftar dan Berlisensi
Ada beberapa peringatan terkait dengan lulus ujian Seri 66. Pertama, kandidat masih bertanggung jawab untuk mengetahui dan mematuhi persyaratan spesifik dari undang-undang dan peraturan sekuritas negara-negara bagian tempat ia akan melakukan bisnis. Kedua, saat lulus ujian sering merupakan prasyarat kunci untuk mendapatkan lisensi untuk melakukan bisnis di negara tertentu, itu tidak selalu satu-satunya, dan tidak pernah menganugerahkan hak otomatis untuk dilisensikan atau didaftarkan dalam keadaan tertentu. Namun demikian, NASAA dengan tegas percaya bahwa Pemeriksaan Hukum Negara Gabungan Seragam membuat peraturan jaminan negara yang lebih baik dan perlindungan yang lebih baik dari masyarakat investasi dengan mempromosikan keseragaman dalam peraturan tersebut dan dalam standar kualifikasi untuk para profesional keuangan.