Pangkalan Broker Online
BrokerCheck adalah layanan FINRA yang memungkinkan investor untuk memeriksa latar belakang broker (banyak, tetapi tidak semua, yang disebut penasihat keuangan hari ini) dan perusahaan pialang. Ini juga berisi informasi tentang pialang yang terdaftar sebelumnya; banyak dari orang-orang ini mungkin masih bekerja di bidang sekuritas atau investasi, dan dengan demikian informasi tentang mereka mungkin berguna bagi investor. Layanan ini gratis, dan pencarian data dapat dilakukan melalui situs web.
Laporan tentang Broker
Untuk broker yang telah terdaftar dengan FINRA dalam 10 tahun terakhir, termasuk broker yang saat ini tidak aktif, laporan BrokerCheck berisi:
- Rangkuman data tentang broker dan kredensialnya
- Daftar pendaftaran, lisensi, dan ujian industrinya saat ini telah disetujui
- Registrasi dan riwayat pekerjaan: semua perusahaan sekuritas yang terdaftar FINRA di mana dia pernah terdaftar dan juga, selama 10 tahun terakhir, semua pekerjaan lain (baik di dalam maupun di luar industri sekuritas), dinas militer, pengangguran, dan purna waktu pendidikan
- Pengungkapan tentang perselisihan pelanggan, peristiwa disiplin dan masalah keuangan pada catatan broker, apakah broker benar-benar ditemukan bersalah atau tidak
- Komentar terbaru broker, jika ada
Ketahuilah bahwa tidak semua tindakan dan dugaan pada catatan broker benar-benar menunjukkan kesalahan.
Jika broker berhenti terdaftar dengan FINRA lebih dari 10 tahun yang lalu, satu-satunya perbedaan dalam laporan BrokerCheck khas menyangkut bagian yang berhubungan dengan pengungkapan.
Ini termasuk tindakan pidana tertentu, peraturan, pengadilan perdata, atau keluhan pelanggan terhadap broker. Acara termasuk dalam laporan jika broker adalah:
- Mengalami tindakan pengaturan final
- Dihukum (atau mengaku bersalah atau tidak ada kontes untuk) kejahatan tertentu
- Ditempatkan di bawah perintah perdata yang melibatkan kegiatan terkait investasi
- Ditemukan oleh pengadilan sipil untuk melanggar undang-undang atau peraturan terkait investasi
- Dinamakan sebagai responden atau tergugat dalam tindakan arbitrase atau gugatan perdata yang menuduh bahwa ia melanggar praktik penjualan, dan yang menghasilkan putusan atau putusan perdata terhadapnya.
FINRA mendaftar setiap peristiwa seperti yang dilaporkan oleh regulator sekuritas, masing-masing broker, dan setiap perusahaan yang terlibat.
Laporan tentang Perusahaan Pialang
Laporan BrokerCheck yang khas pada perusahaan pialang terdiri dari:
- Tinjauan tentang perusahaan dan latar belakangnya
- Kapan dan di mana perusahaan itu didirikan
- Orang-orang dan organisasi dengan mengendalikan saham atau pengaruh atas operasi perusahaan
- Riwayat merger, akuisisi, atau perubahan nama
- Lisensi aktif dan pendaftaran perusahaan, jenis-jenis bisnis yang dilakukannya dan perincian lainnya yang berkaitan dengan operasinya
- Pengungkapan tentang penghargaan arbitrase, acara disiplin, dan masalah keuangan pada catatan perusahaan
Perhatikan bahwa tindakan yang tertunda atau belum diselesaikan dapat dimasukkan, dan kehadiran tindakan semacam itu tidak selalu menunjukkan kesalahan.
Sumber informasi
Informasi di BrokerCheck berasal dari Central Registration Depository (CRD), yang mengkompilasi pendaftaran dan lisensi yang diajukan oleh perusahaan pialang dan broker.
Regulator juga memberikan informasi kepada CRD tentang tindakan disipliner tertentu yang melibatkan broker dan perusahaan pialang.
Mata Uang Informasi
Broker dan perusahaan pialang yang terdaftar biasanya harus mengirimkan pembaruan ke CRD dalam 30 hari setelah dia mengetahui suatu peristiwa. BrokerCheck mencerminkan data CRD baru atau revisi segera. Informasi biasanya tidak diperbarui untuk perusahaan yang tidak lagi terdaftar dengan FINRA, atau untuk broker yang tidak lagi terdaftar dengan FINRA.
Apa BrokerCheck Tidak Termasuk
Contohnya adalah:
- Putusan dan hak gadai yang semula dilaporkan sebagai tertunda yang kemudian dipenuhi
- Proses kepailitan diajukan lebih dari 10 tahun yang lalu.
- Nomor Jaminan Sosial
- Informasi histori tempat tinggal
- Informasi deskripsi fisik
Secara umum, BrokerCheck tidak menyertakan data apa pun yang tidak pernah mengalir ke CRD, juga tidak termasuk informasi yang pernah dilakukan, tetapi tidak lagi.
FINRA berusaha untuk melindungi informasi rahasia pelanggan, mengecualikan bahasa yang menyinggung atau memfitnah, dan menekan informasi yang menimbulkan pencurian identitas yang signifikan atau masalah privasi.
Proposal Pengungkapan Baru
Pada tahun 2012, FINRA telah mempertimbangkan peningkatan pengungkapan di BrokerCheck, seperti:
- Alasan dan komentar terkait dengan penghentian broker
- Latar belakang pendidikan
- Penunjukan profesional lainnya, seperti CFA atau CFP
- Lebih detail tentang keluhan investor terhadap broker
Sementara itu, panggilan dari investor pendukung untuk memasukkan skor yang diperoleh pada ujian seperti Seri 7 ditentang oleh FINRA, dan sangat tidak populer di antara broker. Para ahli yang dikutip dalam The Wall Street Journal ("Menjaga Skor: Pendukung Advokat Investor untuk Pengungkapan Broker Lebih Banyak, Termasuk Nilai pada Ujian," 29 Mei 2012) mempertanyakan kegunaan dari melaporkan nilai ujian, karena mereka menunjukkan tidak berkorelasi dengan kinerja investasi masa depan atau kualitas layanan, penggerak utama kepuasan klien .