Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan

Untuk mengisi jajaran penasihat keuangan mereka , perusahaan-perusahaan besar di Wall Street biasanya menjalankan program pelatihan penasihat keuangan ekstensif, terutama bagi lulusan perguruan tinggi baru-baru ini, tetapi banyak di antaranya telah dibongkar untuk menghemat biaya. Memasuki bidang itu menjadi lebih sulit. Sebaliknya, perusahaan semakin bergantung pada perekrutan penasihat keuangan yang berpengalaman dari pesaing.

Menjadi Penasihat Keuangan

Ketika perusahaan sekuritas melakukan pelatihan penasihat keuangan baru, mereka biasanya mencari profesional industri jasa keuangan berpengalaman yang mencari perubahan karir.

Selain itu, menjadi penasihat keuangan saat ini sering membutuhkan jaringan intensif yang bertujuan untuk menemukan praktisi individu yang mapan atau tim yang bersedia untuk mengambil magang, untuk membantu dalam melayani dan / atau memperluas buku bisnis mereka .

Juga, mengembangkan sponsor tempat kerja yang berpengaruh dengan pengaruh dan koneksi di tempat yang tepat dapat menjadi tiket untuk memasuki bidang penasehat keuangan dari posisi lain dalam layanan keuangan.

Sertifikasi dan pengalaman sebelumnya sebagai perencana keuangan dapat menjadi latar belakang yang sangat berguna bagi seseorang yang tertarik untuk membuat transisi menjadi penasihat keuangan. Memang, semakin banyak tim penasihat keuangan dan kelompok praktik yang melihat nilai dalam membawa spesialis perencanaan keuangan sebagai anggota.

Perhatikan bahwa banyak praktik penasihat keuangan, termasuk yang digunakan oleh perusahaan sekuritas terkemuka, yang secara efektif berkembang menjadi perusahaan keluarga, dengan anak-anak atau kerabat lain dari pendiri atau penasihat utama yang dibawa untuk membantu, dan akhirnya mewarisi, praktik.

pendidikan

Minimal gelar sarjana diharapkan untuk penasihat keuangan. Kursus di bidang keuangan, akuntansi dan / atau ekonomi sangat membantu, meskipun tidak diperlukan. Kemampuan kuantitatif dan pemecahan masalah yang kuat sangat penting, tetapi juga keterampilan verbal dan penjualan. MBA dapat memberi Anda dukungan dalam proses perekrutan, tergantung pada perusahaan dan situasinya, seperti halnya gelar dalam studi hukum atau hukum .

Sertifikasi

Menjadi penasihat keuangan mengharuskan lulus ujian Seri 7 yang ditawarkan oleh FINRA dan memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan. Anda harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA (yaitu, majikan Anda) untuk mengikuti ujian Seri 7. Di beberapa perusahaan, untuk posisi penasihat keuangan yang lebih senior, dan di beberapa negara bagian, satu atau lebih kredensial tambahan mungkin diperlukan.