Perhatikan bahwa ini dan jabatan pekerjaan serupa juga dapat ditemukan di perusahaan jasa keuangan lain di luar sektor asuransi, seperti reksadana dan sekuritas diskon raksasa Fidelity Investments, untuk mengutip hanya satu contoh.
Temukan lowongan pekerjaan
Gunakan alat ini untuk menemukan lowongan pekerjaan saat ini di lapangan.
Lisensi dan Sertifikasi
Jenis-jenis sekuritas dan produk investasi yang perwakilan keuangan diizinkan untuk menjual tergantung pada lisensi FINRA yang dia pegang. Yang paling umum adalah lisensi FINRA Series 6 dan Seri 7 General Securities Representative . Selain kebijakan asuransi, seseorang yang memegang lisensi Seri 6 dapat menjual produk investasi kemasan tertentu seperti anuitas variabel dan reksa dana. Menjual berbagai jenis produk investasi, termasuk saham dan obligasi individual, menuntut lisensi Seri 7, kualifikasi dasar yang sama untuk penasihat keuangan di perusahaan pialang sekuritas.
Dalam suatu perusahaan tertentu, perhatikan bahwa beberapa perwakilan keuangan mungkin pemegang Seri 6 sementara yang lain adalah Seri 7 yang memenuhi syarat. Oleh karena itu, meskipun memiliki judul yang sama, di antara para produsen ini ada variasi besar dalam menu produk dan layanan keuangan yang dapat mereka tawarkan kepada klien mereka, serta dalam tingkat pengetahuan dan keahlian mereka.
Sementara itu, mereka yang menawarkan jasa perencanaan keuangan idealnya harus memiliki peruntukan Certified Financial Planner (CFP), tetapi klien potensial seharusnya tidak menganggap bahwa ini benar-benar terjadi.
Prevalensi Judul
Beberapa perusahaan terkemuka yang menggunakan judul perwakilan keuangan di antara tenaga penjualan mereka adalah Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate, dan Guardian Life.
Kompensasi
Rencana kompensasi bervariasi oleh perusahaan dan mungkin merupakan campuran gaji, kompensasi insentif (bonus) dan / atau komisi . Mencerminkan tren yang berkembang dalam industri jasa keuangan , perwakilan keuangan mungkin bertanggung jawab atas sejumlah pengeluaran, seperti untuk ruang kantor, peralatan, pemasaran, dan materi penjualan. Kecenderungan seperti itu sudah ditetapkan sehubungan dengan pembayaran penasihat keuangan. Di sisi lain, perusahaan dapat menutupi biaya tersebut dan / atau menjanjikan paket pembayaran minimum untuk karyawan baru dalam beberapa tahun pertama mereka bekerja di lapangan, untuk membantu mereka mapan.
Menemukan statistik yang dapat diandalkan tentang upah rata-rata dipersulit oleh masalah klasifikasi. Terutama, Biro Statistik Tenaga Kerja federal tidak melaporkan data tentang perwakilan keuangan. Kategori pekerjaan mereka yang paling terkait erat adalah penasihat keuangan dan agen penjualan asuransi (ikuti tautan untuk keduanya di atas), serta "Agen Penjualan Sekuritas, Komoditas, dan Jasa Keuangan". Untuk yang terakhir, pembayaran rata-rata pada Mei 2014 adalah $ 72.070 dan 90% mendapatkan antara $ 32.170 dan $ 187.200. Angka terakhir naik dari $ 166.400 pada tahun 2010.
Menurut situs Indeed.com dan Glassdoor.com, gaji rata-rata untuk "Perwakilan Jasa Keuangan" adalah sekitar $ 50.000.
Tokoh Glassdoor berasal dari kumpulan data yang dilaporkan sendiri yang agak terbatas dari pengguna situs web itu, dan dengan demikian, tidak dapat dianggap sebagai komprehensif atau otoritatif.
Demikian juga, Angka-angka Sadar didasarkan hanya pada lowongan pekerjaan saat ini dalam sistemnya, dan dengan demikian juga jauh dari komprehensif. Kutipan gaji rata-rata di kedua situs juga dapat berubah-ubah, dengan naik dan turun tergantung pada daftar saat ini dan laporan pengguna.
Tidak mengherankan, di bagian perekrutan di situs web mereka, perusahaan asuransi terkemuka umumnya memuji pembayaran dari perwakilan keuangan utama mereka (misalnya, 10% teratas, 1.000 teratas atau 100 teratas) ketika sedang diam tentang rata-rata keseluruhan kompensasi, atau penghasilan rata-rata untuk mereka dalam beberapa tahun pertama pelayanan mereka.
Ejaan Alternatif: Personal Financial Representative (variasi yang digunakan oleh Allstate, misalnya)