- Menabung untuk pensiun
- Menabung untuk kuliah
- Menabung untuk pembelian rumah atau mobil
- Penganggaran
- Kontrol pengeluaran
- Peminjaman
- Berinvestasi
Banyak perencana bekerja secara mandiri atau di perusahaan kecil, meskipun perusahaan jasa keuangan yang lebih besar menambahkan perencana keuangan kepada staf mereka atau bersikeras bahwa penasihat keuangan mereka (atau konsultan keuangan ) juga disertifikasi sebagai perencana keuangan.
Temukan Lowongan Pekerjaan: Gunakan alat ini untuk menemukan lowongan pekerjaan saat ini di lapangan.
pendidikan
Gelar sarjana adalah pencapaian pendidikan minimum yang diharapkan dari perencana keuangan. Kursus di bidang keuangan, akuntansi dan / atau ekonomi sangat membantu, meskipun tidak diperlukan. Keterampilan kuantitatif dan pemecahan masalah yang kuat sangat penting, tetapi begitu pula keterampilan komunikasi dan penjualan. MBA dapat membuat Anda calon pekerjaan yang sangat diinginkan, tergantung pada perusahaan.
Sertifikasi
Persyaratan hukum untuk berfungsi sebagai perencana keuangan bervariasi menurut negara. Bahkan di yurisdiksi di mana tidak diamanatkan oleh hukum, lulus ujian untuk menjadi Certified Financial Planner (CFP) sangat dianjurkan. Penetapan CFP meningkatkan kredibilitas dan kemampuan pemasaran Anda, kepada calon majikan dan klien.
Tugas dan tanggung jawab
Perencana keuangan membantu klien membuat anggaran pribadi, mengontrol pengeluaran, menetapkan sasaran untuk menyimpan dan menerapkan strategi untuk mengumpulkan kekayaan.
Dia mungkin memiliki hubungan kerja dengan penasihat keuangan , manajer investasi dan / atau perusahaan reksa dana, memanfaatkan spesialis ini untuk investasi aktual dana klien mereka. Pekerjaan tersebut membutuhkan menjaga arus tentang perkembangan dalam produk keuangan , undang-undang perpajakan dan strategi untuk manajemen keuangan pribadi, khususnya berkenaan dengan rencana pensiun dan perkebunan.
Sukses juga membutuhkan kemampuan penjualan, baik dalam akuisisi klien baru dan dalam pengembangan ide-ide baru untuk memperbaiki situasi keuangan klien yang ada.
Jadwal Khas
Komitmen waktu sangat bervariasi, tergantung pada jenis latihan yang Anda lakukan, beban klien Anda, dan upaya yang Anda lakukan untuk mendapatkan klien baru. Dengan demikian, dapat berkisar dari upaya paruh waktu di bawah 40 jam per minggu ke salah satu yang jauh melebihi 40 jam. Untuk mengakomodasi jadwal klien mereka, perencana keuangan sering harus tersedia untuk pertemuan dan konsultasi telepon di malam hari dan pada akhir pekan.
Seperti apa
Tergantung pada perusahaan, perencana keuangan dapat menikmati otonomi profesional tingkat tinggi. Pekerjaan itu harus menarik bagi mereka yang senang mengajar, mengingat bahwa banyak dari klien Anda akan sangat sederhana secara finansial dan membutuhkan pendidikan dalam dasar-dasar keuangan pribadi. Pekerjaan itu juga menawarkan kesempatan untuk meningkatkan kehidupan klien Anda dengan cara yang nyata.
Apa yang Tidak Disukai
Para klien yang tidak berpengalaman secara finansial seringkali membutuhkan banyak pegangan dari perencana keuangan, dapat memiliki harapan yang tidak realistis, dan dapat menyalahkan perencana karena kegagalan mereka sendiri untuk mengikuti rekomendasi.
Perencana dapat menghadapi konflik kepentingan. Misalnya, perencana keuangan dalam perusahaan pialang efek dapat ditekan untuk merekomendasikan produk-produk investasi tertentu yang mungkin tidak sepenuhnya cocok untuk klien mereka. Demikian juga, para perencana yang bekerja untuk perusahaan kecil yang memiliki perjanjian untuk mengarahkan bisnis ke penasihat keuangan tertentu, pengelola uang atau reksa dana menghadapi konflik serupa.
Kisaran gaji
Menurut data yang dikumpulkan oleh Princeton Review, gaji rata-rata untuk perencana keuangan dapat melebihi $ 100.000 bagi mereka yang memiliki pengalaman 10-15 tahun. Namun, pembayaran awal bisa serendah $ 20.000. Seperti disebutkan di atas, banyak perencana keuangan bekerja sendiri atau bekerja di kelompok praktik mandiri yang kecil. Perencana dalam situasi ini mungkin memiliki penghasilan yang lebih bervariasi daripada mereka yang menggunakan perusahaan yang lebih besar, tergantung pada kondisi bisnis yang berubah.