Nama telah berubah tetapi tanggung jawabnya hampir sama
Posisi ini juga dikenal sebagai eksekutif akun, perwakilan terdaftar, dan konsultan keuangan.
Detail, Tanggung Jawab, dan Spesialisasi
Kembali pada hari-hari ketika konsultan keuangan umumnya ditemukan di perusahaan jasa keuangan, tugas pekerjaan mereka mirip dengan apa yang mereka hari ini. Semua yang benar-benar berubah adalah judulnya.
Konsultan keuangan memberi nasihat kepada klien tentang peluang investasi dan ini membutuhkan penyesuaian hingga menit dengan fluktuasi di pasar. Mereka harus menjadi tenaga penjualan yang sangat baik, menjual diri, perusahaan mereka, dan ide investasi mereka.
Beberapa konsultan keuangan hanya melayani individu sementara yang lain hanya melayani bisnis seperti rantai ritel atau lembaga.
Paket Kompensasi
Kompensasi biasanya dengan komisi, tetapi beberapa konsultan keuangan juga mendapatkan gaji dan juga dikompensasi melalui program bonus dan pembagian keuntungan.
Secara keseluruhan, pembayaran dapat berkisar mulai dari $ 36.000 per tahun bagi mereka yang baru memulai dan belum membentuk basis klien yang signifikan hingga $ 170.000 per tahun untuk konsultan yang lebih berpengalaman.
Seperti dalam kebanyakan profesi, kompensasi cenderung meningkat dengan ukuran dan stabilitas perusahaan dengan kompensasi rata-rata jatuh di sekitar $ 57.000 di semua perusahaan.
Pekerjaan itu membutuhkan dedikasi dan komitmen waktu yang signifikan. Sebagian besar konsultan keuangan bekerja lebih dari 50 jam seminggu dan bekerja 80 jam seminggu bukanlah hal yang luar biasa.
A Little History
Sebagian besar perusahaan pialang sekuritas terkemuka telah meluncurkan apa yang hari ini akan disebut sebagai rebranding posisi ini pada 1980-an. Mereka berusaha untuk meningkatkan citranya dan judul "konsultan keuangan" adalah pilihan yang populer di banyak perusahaan.
Tujuannya adalah untuk menggantikan citra lama penjual yang digerakkan oleh transaksi dengan yang baru dari seorang profesional keuangan yang sangat terlatih yang menawarkan nasihat dan nasihat investasi yang berharga kepada klien.
"Penasihat keuangan" mulai mendapatkan popularitas pada awal 1990-an sebagai latihan rebranding lainnya. Banyak perusahaan percaya bahwa judul ini menyampaikan citra bahwa mereka ingin memproyeksikan lebih banyak daripada "konsultan keuangan". Tampaknya menjadi evolusi yang jelas mengingat bahwa peran penasehat adalah bagian penting dari citra "konsultan".
Merrill Lynch Hadir di Papan
Menariknya, pemimpin industri pialang sekuritas ritel , Merrill Lynch, adalah yang terakhir dari perusahaan-perusahaan besar untuk membuat perubahan ini. Departemen kepatuhannya sangat kuat dan sangat berhati-hati pada masa itu.
Merrill Lynch takut bahwa menggunakan judul "penasihat keuangan" bisa memiliki konsekuensi hukum dan peraturan yang serius dengan menyiratkan bahwa pemegang gelar itu akan tunduk pada standar fidusia yang lebih ketat.
Standar kesesuaian yang lebih longgar secara tradisional memandu tindakan broker, eksekutif akun, dan perwakilan terdaftar.
Memang, berbagai publikasi bisnis dan keuangan seperti The Wall Street Journal, Barron's, dan Forbes secara teratur editorial bahwa gelar penasihat keuangan membawa implikasi seperti itu. Media menyerukan standar fidusia untuk dikenakan pada pemegangnya.
Ternyata, ketakutan Merrill ternyata tidak berdasar dan akhirnya berganti nama konsultan keuangannya sebagai penasihat keuangan.
Sebagai sumber kebingungan tambahan, penunjukan Chartered Financial Consultant (ChFC) adalah kredensial bagi perencana keuangan .