Titik Kontak
Di perusahaan sekuritas Wall Street, manajer hubungan utama untuk klien institusional non-keuangan cenderung menjadi bankir investasi senior, terutama yang memiliki keahlian dalam penjaminan atau penggabungan dan akuisisi sekuritas .
Sebagai alternatif, jika klien menggunakan perusahaan sekuritas terutama untuk melakukan perdagangan, orang penjualan institusional atau eksekutif akun dapat mengelola hubungan tersebut. Di sebuah bank komersial, manajer hubungan itu terikat untuk menjadi petugas peminjaman senior, dalam hal klien memanfaatkan pinjaman dari bank itu.
Perwakilan utama dari klien institusional non-keuangan dalam hubungannya dengan perusahaan sekuritas atau bank komersial mungkin akan menjadi manajer di departemen keuangan perusahaan . Dalam hubungan dengan perusahaan manajemen investasi yang menangani pensiun karyawan dan 401 (k) rekening, seorang manajer di departemen sumber daya manusia cenderung menjadi perwakilan perusahaan.
Klien Bisnis Kecil
Usaha kecil, terutama yang tidak memiliki utang atau ekuitas yang diperdagangkan secara umum, biasanya diperlakukan sebagai klien ritel . Akun mereka umumnya akan dilayani oleh penasihat keuangan di perusahaan sekuritas atau oleh petugas peminjaman bisnis kecil di bank komersial.
Klien Industri Jasa Keuangan
Ada sejumlah besar transaksi dengan perusahaan di industri jasa keuangan, bahkan di antara perusahaan besar yang terintegrasi dan beragam. Khususnya, perusahaan sekuritas yang bertindak sebagai pembuat pasar terikat untuk memiliki volume besar perdagangan harian di antara mereka sendiri, untuk mengelola persediaan sekuritas masing-masing dan untuk memenuhi pesanan klien untuk sekuritas yang saat ini tidak mereka miliki.
Selain itu, underwriting sekuritas sering membutuhkan organisasi kemitraan ad hoc (disebut sindikat) antara sejumlah perusahaan untuk menyebarkan risiko underwriting dan untuk menemukan pembeli untuk sekuritas yang sekarang ditawarkan. Semakin besar masalah sekuritas, semakin besar underwriting dan sindikat jual.
Individu Sangat Kaya
Jumlah kekayaan bersih yang luar biasa tinggi (misalnya, mereka yang memiliki aset lebih dari $ 100 juta) dapat dilayani melalui saluran penjualan institusional, daripada melalui saluran penasihat keuangan yang melayani klien ritel. Hal ini terutama benar jika orang-orang ini memiliki penasihat keuangan (atau kantor keluarga) sendiri terpisah dari perusahaan yang bersangkutan, dan alih-alih menggunakan perusahaan itu secara ketat untuk melakukan perdagangan dan untuk mendapatkan produk investasi.
Garis Kelembagaan Bisnis
Perhatikan bahwa departemen dan lini bisnis tertentu dalam industri jasa keuangan biasanya didefinisikan sebagai institusi secara alami. Investasi perbankan adalah salah satu contoh, berdasarkan sifat dari klien.
Perdagangan sekuritas adalah contoh lain; Meskipun fungsi ini melayani klien ritel dan institusional, dominasi volume perdagangan cenderung atas nama institusi.
Juga, fungsi perdagangan cenderung memiliki hubungan dekat dengan fungsi perbankan investasi, yang menciptakan sekuritas yang selanjutnya akan diperdagangkan di pasar sekunder.
Meskipun laporan dan analisis yang dikembangkan oleh departemen penelitian sekuritas in-house cenderung ditargetkan kepada penasihat keuangan ritel dan klien ritel, kelompok-kelompok ini mungkin akan diatur dalam setengah lembaga dari perusahaan yang terdiversifikasi.