Deskripsi Pekerjaan Penasihat Keuangan
Apa yang dilakukan penasihat keuangan? Penasihat keuangan membantu klien untuk membuat rencana yang layak untuk mengelola keuangan mereka mengingat situasi individu dan keluarga.
Klien Baru
Penasihat keuangan menghabiskan banyak waktu dan energi, terutama selama tahap awal karier mereka, mengisi daftar klien mereka dengan mencari pelanggan baru.
Mereka bertemu dengan calon pelanggan dan mencoba meyakinkan mereka untuk mendaftar sebagai klien. Mereka melibatkan klien yang sudah mapan dan mewawancarai mereka untuk menilai toleransi risiko dan tujuan keuangan mereka.
Rekomendasi Investasi
Penasihat keuangan merekomendasikan campuran investasi seperti saham, obligasi, reksadana dan real estate untuk membantu klien mencapai tujuan mereka untuk tabungan kuliah, pensiun, dan membangun kekayaan. Mereka merekomendasikan alokasi aset yang konsisten dengan toleransi risiko klien dan tahap kehidupan mereka.
Dimana Penasihat Keuangan Bekerja
Penasihat keuangan sering bekerja untuk bisnis jasa keuangan besar meskipun mereka mungkin ditempatkan di kantor-kantor lokal kecil untuk perusahaan-perusahaan ini. Banyak penasihat keuangan menjalankan bisnis mereka sendiri dan bekerja secara mandiri atau dengan beberapa mitra.
Pendidikan, Pelatihan, dan Sertifikasi
Penasihat keuangan harus mendapatkan gelar sarjana untuk memenuhi syarat untuk posisi. Penasihat mendapat manfaat dari kursus di bidang ekonomi, matematika, keuangan, investasi, akuntansi, dan perpajakan.
Sebagian besar perusahaan jasa keuangan memiliki program pelatihan untuk membekali lulusan dan penentu karir dengan pengetahuan dan keterampilan dasar. Keuangan dapat meningkatkan kredibilitas mereka dengan klien dengan mendapatkan sertifikasi perencanaan keuangan seperti Certified Financial Planner Designation (CFP).
Gaji Penasihat Keuangan
Menurut Biro Statistik Tenaga Kerja, penasihat keuangan menghasilkan rata-rata $ 90.530 pada tahun 2016.
10% penasihat keuangan teratas menghasilkan paling sedikit $ 208.000, sedangkan 10% pendapatan terendah kurang dari $ 41.160. Penasihat keuangan yang bekerja untuk perusahaan investasi memperoleh gaji dan penasehat yang lebih tinggi dari rata-rata yang bekerja untuk bank komunitas dan serikat kredit cenderung mendapatkan gaji lebih rendah dari rata-rata.
Kompensasi dan Bonus Berdasarkan Kinerja
Penasihat yang dipekerjakan oleh perusahaan jasa keuangan sering menerima bonus, dan kompensasi itu tidak termasuk dalam angka-angka ini. Kompensasi terkait langsung dengan produktivitas dalam hal biaya untuk produk yang dijual, aset yang dikelola dan / atau jumlah rencana keuangan yang dihasilkan.
Karena gaji dan keamanan kerja sangat bergantung pada kinerja, ada tingkat pencucian yang tinggi untuk penasihat baru yang tidak dapat memenuhi tantangan untuk membangun daftar klien yang layak.
Penasihat Keuangan / Keterampilan Perencana
Berikut adalah daftar perencana dan penasihat keuangan yang dibutuhkan untuk resume, surat lamaran, lamaran pekerjaan dan wawancara. Keterampilan yang dibutuhkan akan bervariasi berdasarkan pekerjaan yang Anda lamar, jadi tinjau daftar keterampilan kami yang terdaftar berdasarkan pekerjaan dan jenis keterampilan .
A - C
- Akuntansi
- Ketepatan
- Mendengarkan Aktif
- Advising
- Analisis
- Analitis
- Menganalisis Tren Pasar Saham
- Menilai Toleransi Risiko
- Menyeimbangkan Risiko dan Penghargaan
- Penganggaran
- Membangun hubungan
- Pertemuan Klien
- Layanan Klien
- Cold Calling
- Berkolaborasi
- Komunikasi
- Pemenuhan
- Standar Kepatuhan
- Konsultasi
- Mengatasi Kemunduran
- Konseling
- Membuat Portofolio
- Berpikir kritis
- Pelayanan pelanggan
D - I
- Orientasi Detail
- Wirausaha
- Perencanaan Properti
- Mengevaluasi Kebutuhan Klien
- Menjelaskan
- Fasilitas dengan Perangkat Lunak Komputer
- Mengisi Formulir dan Aplikasi
- Analisa keuangan
- Sertifikasi Perencanaan Keuangan
- Alat Perencanaan Keuangan
- Pembiayaan College
- Fleksibilitas
- Peraturan dan Peraturan Industri
- Standar industri
- Mempengaruhi
- Menginstruksikan
- Integritas
- Interpersonal
- Menafsirkan Laporan Penelitian
- Investasi
- Wawancara
M - P
- Mengelola Portofolio
- Pemasaran
- Matematis
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivasi
- Jaringan
- Pembelajaran Berkelanjutan
- Organisasi
- Manajemen kinerja
- Kegigihan
- Persuasif
- Menempatkan Perdagangan
- Power Point
- Presentasi
- Penyelesaian masalah
- Promosi
- Prospeksi untuk Klien
R - W
- Merekomendasikan
- Merekrut
- Penelitian
- Kegembiraan
- Perencanaan Pensiun
- Penjualan
- Self Directed
- Menyederhanakan Konsep Kompleks
- Pemasaran media sosial
- Perencanaan strategis
- Pemikiran strategis
- Manajemen stres
- Mengawasi
- Perencanaan Pajak
- Manajemen waktu
- Latihan
- Komunikasi Verbal
- Manajemen Kekayaan
- Bekerja Secara Mandiri
- Komunikasi Tertulis
- Penulisan
Outlook Pekerjaan
Menurut Biro Statistik Tenaga Kerja, pekerjaan penasihat keuangan pribadi diproyeksikan tumbuh 15 persen dari 2016 hingga 2026, jauh lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan.
Faktor-faktor yang mempengaruhi pertumbuhan termasuk populasi pensiunan yang menua yang membutuhkan bantuan dengan perencanaan keuangan dan kecenderungan ke arah sumber daya pensiun yang dikelola sendiri sebagai pengganti pensiun yang dikontrol perusahaan. Penggunaan sumber daya perencanaan otomatis yang diperluas dapat membatasi pertumbuhan peluang bagi penasihat keuangan.
Fakta Singkat : Penasihat Keuangan ( Occupational Outlook Handbook )
Artikel Terkait: Alat Perbandingan Gaji | Kalkulator Gaji | 20 Pekerjaan Bayaran Tertinggi Teratas