Perusahaan Manajemen Kekayaan Top

by Mark Kolakowski

10 perusahaan ini menghasilkan laba yang signifikan

Ketika Anda sedang dalam proses memilih perusahaan manajemen kekayaan terbaik untuk bekerja, salah satu cara yang masuk akal untuk mempersempit lapangan adalah fokus pada perusahaan teratas dalam hal profitabilitas. Manajemen kekayaan secara tradisional menawarkan aliran pendapatan dan laba yang jauh lebih stabil daripada perbankan investasi dan fungsi perdagangan sekuritas yang agak bergejolak dan bersiklus.

Daftar pesaing teratas dalam bidang ini diberi peringkat berdasarkan jumlah laba sebelum pajak yang dihasilkan oleh divisi manajemen kekayaan mereka. Meskipun definisi pasar kekayaan adalah yang sangat elastis dan dapat bervariasi oleh perusahaan, varian yang diterima secara umum mencakup klien dengan setidaknya $ 1 juta dalam aset keuangan, tetapi banyak perusahaan menetapkan batasan lebih rendah pada $ 250.000.

01 UBS

UBS menghasilkan sekitar $ 3 miliar dalam laba sebelum pajak dari aktivitas manajemen kekayaan, tidak termasuk barang luar biasa untuk kerugian perdagangan tanpa izin. Ini mewakili lebih dari setengah total laba sebelum pajak untuk perusahaan secara keseluruhan.

Meskipun UBS telah berada di berita keuangan untuk biaya agresif dan pemotongan jumlah pegawai dalam beberapa tahun terakhir, inisiatif ini ditujukan untuk mengembalikan perbankan investasi dan perdagangan sekuritas untuk menempatkan fokus yang meningkat dan penekanan pada manajemen kekayaan.

UBS memiliki jejak besar di antara klien manajemen kekayaan di Amerika dengan sekitar setengah dari semua aset manajemen kekayaannya berasal dari klien di belahan barat. Sekitar 10 persen aset berasal dari klien Swiss dan 25 persen dari orang Eropa lainnya.

02 Bank of America

Penjualan pendek Bank of America adalah hal yang langka. © Foto Bursa Besar

Bank of America adalah induk perusahaan dari Merrill Lynch , dan itu juga termasuk divisi Manajemen Kekayaan Pribadi AS dan Trust of America di segmennya yang melaporkan untuk Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch dan Morgan Stanley bersaing ketat dengan kekuatan penasihat keuangan terbesar di pasar AS dengan lebih dari 15.000, tetapi Merrill Lynch memiliki penasihat keuangan yang paling produktif. Mereka rata-rata $ 1 juta dalam pendapatan masing-masing.

03 Wells Fargo

Wells Fargo menempati urutan ketiga dengan laba bersih sebelum pajak lebih dari $ 2 miliar. Operasi perbankannya sangat besar sehingga ini mewakili kurang dari 10 persen dari total perusahaan. Akuisisi Wachovia membuat Wells Fargo menjadi pemain nasional utama dalam pialang sekuritas.

04 Credit Suisse

Credit Suisse memimpin bidang ini dengan mempertimbangkan persentase total laba sebelum pajak yang berasal dari manajemen kekayaan — 75 persen yang kuat. Sebagai pemain utama dalam perbankan swasta dan pialang sekuritas, Credit Suisse juga memiliki bisnis manajemen kekayaan yang terdiversifikasi.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase adalah penggabungan Banc One, Chase Bank, dan perbankan investasi Wall Street lama dan perusahaan manajemen kekayaan JP Morgan & Co. Itu menghasilkan sekitar $ 1,5 miliar dalam laba sebelum pajak dari aktivitas manajemen kekayaan, yang menyumbang sekitar 6 persen dari total perusahaan.

06 Morgan Stanley

Operasi manajemen kekayaan Morgan Stanley telah sangat ditingkatkan cakupannya dengan akuisisi Smith Barney dari Citigroup. Divisi wealth management berkontribusi lebih dari 50 persen dari total laba sebelum pajak. Morgan Stanley telah meningkatkan kepemilikan sahamnya di bekas Smith Barney menjadi 100 persen kepemilikan.

07 HSBC

HSBC adalah raksasa perbankan global yang menghasilkan hampir $ 1 miliar laba sebelum pajak dari manajemen kekayaan, tetapi itu hanya mewakili 5 persen dari total pendapatannya.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank adalah bank yang berbasis di Frankfurt yang mengumpulkan sekitar 8 persen dari keseluruhan laba sebelum pajak dari manajemen kekayaan, atau hanya di bawah $ 500 juta.

09 Barclays

Berkantor pusat di London, Barclays menghasilkan sekitar $ 400 juta dalam laba sebelum pajak dari manajemen kekayaan, atau sekitar 7 persen dari keseluruhan garis bawahnya.

10 BNP Paribas

Unit Manajemen Kekayaan BNP Paribas telah dinobatkan sebagai bank swasta terbaik di Perancis dan bank terbaik secara global untuk layanan filantropi, menurut Global Private Banking Awards yang diselenggarakan bersama oleh The Banker dan majalah Professional Wealth Management .

Perusahaan melaporkan hampir $ 300 juta laba sebelum pajak manajemen kekayaan sekitar 3 persen dari total perusahaan.

Pengaruh pada Profit

Keuntungan yang diberikan kepada divisi manajemen kekayaan dari perusahaan-perusahaan ini dapat sangat dipengaruhi oleh kebijakan dan prosedur penentuan harga transfer internal. Kemungkinannya adalah bahwa transaksi yang berasal dari klien manajemen kekayaan dapat berkontribusi terhadap keuntungan signifikan yang diberikan kepada divisi lain dari perusahaan-perusahaan ini, seperti perbankan investasi dan perdagangan sekuritas.