Penasihat Keuangan: Deskripsi Pekerjaan

Hasilkan Uang Membantu Orang Mengelola Mereka

Ketika datang untuk menyimpan uang kita, kita punya pilihan. Kita bisa meletakkannya di bawah kasur atau di bank, atau kita bisa menginvestasikannya. Para ahli biasanya menyarankan kombinasi dari dua yang terakhir dan selalu mencegah opsi pertama. Siapa ahli-ahli ini? Mereka adalah penasihat keuangan yang tugasnya adalah membantu klien mereka merencanakan tujuan keuangan jangka pendek dan panjang mereka. Ini termasuk membeli rumah, membiayai pendidikan anak-anak mereka, dan pensiun.

Penasihat keuangan dapat memberikan saran investasi, pajak, dan asuransi. Dia juga menghabiskan banyak waktu untuk mengembangkan basis klien.

Fakta Singkat Tentang Penasihat Keuangan

Sehari di Kehidupan Penasihat Keuangan

Tugas pekerjaan khusus ini berasal dari iklan online untuk posisi penasihat keuangan yang ditemukan di Indeed.com:

Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan

Untuk bekerja sebagai penasihat keuangan, Anda harus mendapatkan, setidaknya, gelar sarjana . Jurusan yang menawarkan persiapan yang baik untuk pekerjaan ini termasuk keuangan, ekonomi atau akuntansi. Memperoleh gelar MBA (Master of Business Administration ) atau gelar master di bidang keuangan dapat membantu Anda akhirnya maju ke posisi manajemen .

Jika pekerjaan Anda termasuk menjual produk keuangan seperti saham, obligasi, dan polis asuransi, Anda akan memerlukan lisensi untuk melakukannya. Lihat Direktori Hukum & Peraturan Efek pada Situs Web Asosiasi Penyelenggara Amerika Utara (NASAA) untuk informasi perizinan. Penasihat keuangan yang mengelola investasi klien mereka harus mendaftar baik dengan negara atau Securities and Exchange Commission (SEC) AS, tergantung pada ukuran perusahaan tempat mereka bekerja.

Banyak orang yang bekerja di bidang ini mendapatkan kredensial Certified Financial Planner dari Badan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP Board). Untuk melakukan ini, mereka harus lulus ujian setelah terlebih dahulu mendapatkan gelar sarjana dan memperoleh pengalaman tiga tahun dalam perencanaan keuangan.

Keahlian Soft yang Anda Butuhkan?

Selain gelar dan lisensi, Anda juga memerlukan keterampilan lunak tertentu, karakteristik pribadi yang tidak dapat Anda pelajari melalui pelatihan formal, untuk berhasil dalam pekerjaan ini. Berikut ini yang paling penting:

Apa yang Akan Diharapkan Majikan Dari Anda?

Selain keterampilan dan pengalaman, kualitas apa yang dicari majikan ketika mereka merekrut pekerja?

Berikut beberapa persyaratan dari pengumuman pekerjaan aktual yang ditemukan di Indeed.com:

Apakah Pekerjaan Ini Cocok untuk Anda?

Di antara faktor-faktor yang akan menentukan apakah menjadi penasihat keuangan cocok untuk Anda adalah minat Anda, tipe kepribadian , dan nilai-nilai terkait pekerjaan . Karir ini cocok untuk individu dengan ciri-ciri berikut:

Minat ( Kode Holland ): ECS (Enterprising, Konvensional, dan Sosial)

Tipe Kepribadian ( Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP, atau ESTP

Nilai yang Berhubungan dengan Pekerjaan : Kemandirian, Prestasi, Pengakuan

Pekerjaan dengan Kegiatan dan Tugas Terkait

Deskripsi Upah Tahunan Median (2016) Pendidikan Minimal yang Diperlukan
Petugas pinjaman Membantu orang dan bisnis mendapatkan pinjaman dari bank dan lembaga peminjaman lainnya

$ 63.650

Sarjana
Penasihat Kredit Memberikan nasihat tentang memperoleh dan mengelola utang kepada individu dan organisasi $ 44,380 Sarjana
Auditor Memeriksa catatan keuangan organisasi untuk tanda-tanda salah urus $ 68.150 Sarjana
Penggalangan dana Membantu organisasi merencanakan acara dan kampanye untuk mengumpulkan uang $ 54.130 Tidak Ada Persyaratan Pendidikan Khusus, Tetapi Beberapa Pengusaha Lebih Memilih Gelar Sarjana

Sumber:
Biro Statistik Tenaga Kerja, Departemen Tenaga Kerja AS, Buku Pegangan Outlook Pekerjaan , 2016-17 (dikunjungi 24 September 2017).
Administrasi Ketenagakerjaan dan Pelatihan, Departemen Tenaga Kerja AS, O * NET Online (dikunjungi 24 September 2017).

Baca Tentang Karir Keuangan Lainnya dan Karir Bisnis Lainnya