Hasilkan Uang Membantu Orang Mengelola Mereka
Penasihat keuangan dapat memberikan saran investasi, pajak, dan asuransi. Dia juga menghabiskan banyak waktu untuk mengembangkan basis klien.
Fakta Singkat Tentang Penasihat Keuangan
- Pada tahun 2016, penasihat keuangan mendapatkan gaji tahunan rata-rata $ 90.530.
- Lebih dari 249,00 orang bekerja di pekerjaan ini pada tahun 2014.
- Industri keuangan mempekerjakan sebagian besar dari mereka.
- Pekerjaan biasanya penuh waktu.
- 20% penasehat keuangan bekerja sendiri.
- Biro Statistik Tenaga Kerja AS (BLS) memperkirakan bahwa prospek pekerjaannya akan jauh lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan hingga 2024 dan karenanya menugaskannya sebagai pekerjaan "Bright Outlook".
Sehari di Kehidupan Penasihat Keuangan
Tugas pekerjaan khusus ini berasal dari iklan online untuk posisi penasihat keuangan yang ditemukan di Indeed.com:
- "Merekomendasikan produk dan layanan investasi yang sesuai untuk prospek dan klien berdasarkan tujuan, sumber daya, jangka waktu, profil risiko, dan preferensi mereka"
- "Melaksanakan dan menegosiasikan tindak lanjut dari kendaraan implementasi termasuk asuransi, investasi, perencanaan pajak, manajemen utang, perencanaan perumahan, dan tugas lain yang dikutip kepada klien"
- "Tentukan cara membangun latihan Anda dengan memilih klien Anda dan pasar yang ingin Anda kejar"
- "Meminta klien secara aktif melalui telepon, surat, referensi, dll."
- "Mempertahankan dokumentasi yang tepat mengikuti pedoman yang ditetapkan oleh kepatuhan dan manajemen"
- "Patuhi semua peraturan dan ketentuan industri"
Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan
Untuk bekerja sebagai penasihat keuangan, Anda harus mendapatkan, setidaknya, gelar sarjana . Jurusan yang menawarkan persiapan yang baik untuk pekerjaan ini termasuk keuangan, ekonomi atau akuntansi. Memperoleh gelar MBA (Master of Business Administration ) atau gelar master di bidang keuangan dapat membantu Anda akhirnya maju ke posisi manajemen .
Jika pekerjaan Anda termasuk menjual produk keuangan seperti saham, obligasi, dan polis asuransi, Anda akan memerlukan lisensi untuk melakukannya. Lihat Direktori Hukum & Peraturan Efek pada Situs Web Asosiasi Penyelenggara Amerika Utara (NASAA) untuk informasi perizinan. Penasihat keuangan yang mengelola investasi klien mereka harus mendaftar baik dengan negara atau Securities and Exchange Commission (SEC) AS, tergantung pada ukuran perusahaan tempat mereka bekerja.
Banyak orang yang bekerja di bidang ini mendapatkan kredensial Certified Financial Planner dari Badan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP Board). Untuk melakukan ini, mereka harus lulus ujian setelah terlebih dahulu mendapatkan gelar sarjana dan memperoleh pengalaman tiga tahun dalam perencanaan keuangan.
Keahlian Soft yang Anda Butuhkan?
Selain gelar dan lisensi, Anda juga memerlukan keterampilan lunak tertentu, karakteristik pribadi yang tidak dapat Anda pelajari melalui pelatihan formal, untuk berhasil dalam pekerjaan ini. Berikut ini yang paling penting:
- Mendengarkan Aktif : Anda harus dapat mendengarkan dan memahami tujuan keuangan klien Anda.
- Berpikir Kritis : Untuk mencari tahu bagaimana membantu klien Anda mencapai tujuan mereka, Anda perlu mengevaluasi semua data yang tersedia.
- Membaca Pemahaman: Perlu untuk memahami dokumen yang menggambarkan berbagai instrumen keuangan.
- Komunikasi Verbal : Anda harus dapat dengan jelas menjelaskan layanan keuangan yang dapat Anda berikan kepada calon klien.
- Orientasi Layanan: Keinginan untuk membantu orang merencanakan masa depan adalah penting.
Apa yang Akan Diharapkan Majikan Dari Anda?
Selain keterampilan dan pengalaman, kualitas apa yang dicari majikan ketika mereka merekrut pekerja?
Berikut beberapa persyaratan dari pengumuman pekerjaan aktual yang ditemukan di Indeed.com:
- "Terorganisir dengan baik dengan kemampuan untuk mengelola waktu secara efektif sambil mengelola banyak prioritas"
- "Kemampuan untuk mempengaruhi orang"
- "Memiliki komitmen terhadap profesionalisme , kejujuran, dan etos kerja yang kuat"
- "Telah menunjukkan kemampuan untuk meminta penunjukan, memenuhi syarat untuk peluang dan menutup bisnis dalam 2 hingga 3 panggilan"
- "Bekerja secara mandiri serta berfungsi sebagai bagian dari tim"
- "Keterampilan komputer yang mahir, terutama aplikasi Microsoft Office"
Apakah Pekerjaan Ini Cocok untuk Anda?
Di antara faktor-faktor yang akan menentukan apakah menjadi penasihat keuangan cocok untuk Anda adalah minat Anda, tipe kepribadian , dan nilai-nilai terkait pekerjaan . Karir ini cocok untuk individu dengan ciri-ciri berikut:
Minat ( Kode Holland ): ECS (Enterprising, Konvensional, dan Sosial)
Tipe Kepribadian ( Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP, atau ESTP
Nilai yang Berhubungan dengan Pekerjaan : Kemandirian, Prestasi, Pengakuan
Pekerjaan dengan Kegiatan dan Tugas Terkait
Deskripsi | Upah Tahunan Median (2016) | Pendidikan Minimal yang Diperlukan | |
---|---|---|---|
Petugas pinjaman | Membantu orang dan bisnis mendapatkan pinjaman dari bank dan lembaga peminjaman lainnya | $ 63.650 | Sarjana |
Penasihat Kredit | Memberikan nasihat tentang memperoleh dan mengelola utang kepada individu dan organisasi | $ 44,380 | Sarjana |
Auditor | Memeriksa catatan keuangan organisasi untuk tanda-tanda salah urus | $ 68.150 | Sarjana |
Penggalangan dana | Membantu organisasi merencanakan acara dan kampanye untuk mengumpulkan uang | $ 54.130 | Tidak Ada Persyaratan Pendidikan Khusus, Tetapi Beberapa Pengusaha Lebih Memilih Gelar Sarjana |
Sumber:
Biro Statistik Tenaga Kerja, Departemen Tenaga Kerja AS, Buku Pegangan Outlook Pekerjaan , 2016-17 (dikunjungi 24 September 2017).
Administrasi Ketenagakerjaan dan Pelatihan, Departemen Tenaga Kerja AS, O * NET Online (dikunjungi 24 September 2017).
Baca Tentang Karir Keuangan Lainnya dan Karir Bisnis Lainnya