Karier Penjualan di Layanan Keuangan
Ketika datang ke investasi, pensiun, dan pendidikan anak-anak, orang ingin bekerja dengan penasihat profesional dan bukan orang penjualan yang dapat dikompensasikan untuk menjual investasi tertentu, reksadana atau saham.
Ketika sebuah investasi berjalan ke selatan, jauh lebih mudah bagi seorang penasihat untuk menenangkan saraf seorang investor daripada seorang profesional penjualan untuk menyelesaikan tugas yang sama.
Apa pun judulnya, setiap Penasihat Keuangan yang sukses memahami bahwa mereka memiliki tanggung jawab untuk memahami tren pasar dan cara efektif "menjual" layanan dan kendaraan investasi kepada pelanggan. Mereka yang berada di bidang keuangan yang tidak menerima bahwa mereka adalah profesional penjualan, biasanya berakhir dalam peran analis atau dalam bidang karir yang berbeda.
Sertifikasi
Untuk menjual sekuritas keuangan, Penasihat Keuangan harus memiliki lisensi. Sertifikasi yang paling sering diadakan adalah Seri 6,7 dan 63. Sertifikasi ini memungkinkan penasihat untuk menjual reksa dana, anuitas, obligasi, kendaraan pensiun, dan saham individu. Banyak penasihat juga memegang sertifikasi asuransi , seperti hidup, kecelakaan, dan kesehatan.
Sertifikasi Canggih
Sama menantangnya dengan ujian seri 6,7 dan 63, mereka biasanya dianggap sebagai sertifikasi tingkat-masuk dalam industri Jasa Keuangan.
Bagi mereka yang berkomitmen untuk sukses jangka panjang sebagai perencana keuangan atau penasihat, terus belajar dan sertifikasi secara praktis wajib.
Banyak Penasihat Keuangan mendapatkan sertifikasi CFA dan CFP mereka. CFA adalah singkatan dari Certified Financial Analyst dan CFP adalah singkatan dari Certified Financial Planner. Keduanya merupakan sertifikasi yang sangat dihormati dan biasanya tidak diperoleh hingga beberapa tahun dalam karir jasa keuangan.
Di luar sertifikasi ini, beberapa dalam studi industri dan mendapatkan ChFC, atau Konsultan Keuangan Chartered. Menurut pakar layanan keuangan Donna Rodgers:
Konsultan Keuangan Chartered harus memiliki setidaknya 3 tahun pengalaman kerja di industri jasa keuangan. The ChFC® mempersiapkan para profesional untuk mengelola kebutuhan individu, keluarga dan usaha kecil. Menurut American College, ChFCs mendapatkan 51 persen lebih banyak daripada rekan-rekan mereka.
Perolehan pendapatan saja dapat menginspirasi banyak orang untuk mendapatkan sertifikasi ini dan manfaat tambahan dari peningkatan rasa hormat dari rekan dan pelanggan.
Tantangan dan Hadiah
Hampir setiap Main Street di Amerika memiliki setidaknya 1 kantor layanan keuangan, diisi dengan penasihat tunggal atau tim penasihat, aktif mencari pelanggan baru dan mempertahankan klien mereka yang ada. Sebagian besar setiap bank menawarkan layanan keuangan seperti halnya kebanyakan lembaga asuransi. Tambahkan ke daftar ini ketersediaan layanan keuangan yang ditawarkan oleh perusahaan berbasis internet dan Anda akan segera memahami bahwa industri Jasa Keuangan sangat kompetitif.
Tantangan utama lainnya adalah mandat dan peraturan kepatuhan pemerintah yang harus dipatuhi oleh setiap Perencana Keuangan.
Melanggar hukum dan lisensi Anda ditangguhkan atau dicabut.
Bagi mereka yang dapat mengatasi persaingan, dikhususkan untuk mendapatkan sertifikasi yang diperlukan dan opsional, dan yang melakukan semua bisnis mereka dengan integritas, hasilnya luar biasa. Perencana Keuangan Top dapat memperoleh beberapa ratus ribu dolar per tahun, serta insentif, liburan, dan banyak penghargaan .
Karir adalah salah satu yang paling sulit untuk sukses, yang merupakan alasan paling berhenti setelah hanya beberapa tahun. Hadiah yang sebenarnya diberikan kepada mereka yang tetap dalam karier selama 2 tahun atau lebih dan bersedia bekerja berjam-jam dan menghadapi bulan-bulan tanpa lemak sampai mereka mulai menuai manfaatnya.